Đổi tiền lẻ để kiếm lời dịp Tết bị xử phạt thế nào?

Luật gia Nguyễn Thị Thuý, Công ty Luật TNHH YouMe trả lời:

Khoản 1 Điều 12 Thông tư số 25/2013/TT-NHNN quy định về việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định về ngân hàng Nhà nước, chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước như sau:

1. Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân.

Khoản 2 Điều 13 Thông tư số 25/2013/TT-NHNN quy định về việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định về tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, kho bạc Nhà nước như sau:

2. Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân.

Điểm a, Khoản 5, Điều 30 Chương II Nghị định số 88/2019/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, theo đó quy định phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm, bao gồm:

a) Thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật;

Điểm b, Điểm c, Khoản 3, Điều 3 Nghị định số số 88/2019/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng quy định về hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả như sau:

b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 2 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;

c) Mức phạt tiền đối với hành vi vi phạm của cá nhân là người làm việc tại quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô bằng 10% mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này; mức phạt tiền đối với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, đơn vị phụ thuộc của các tổ chức này bằng 2 lần mức phạt tiền đối với cá nhân là người làm việc tại quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô;

Như vậy, cá nhân, tổ chức không có chức năng mà đổi tiền lẻ mới nhằm mục đích kiếm lời có thể bị xử phạt từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với cá nhân và từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với tổ chức.

https://laodong.vn/tu-van-phap-luat/doi-tien-le-de-kiem-loi-dip-tet-bi-xu-phat-the-nao-1448138.ldo