Bổ sung quy định bảo vệ người tố cáo hành vi rửa tiền vào luật

Sáng 5.8, Ủy viên Trung ương Đảng, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Phạm Đức Ấn thừa ủy quyền của Thủ tướng Chính phủ trình bày tờ trình về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước, Luật Phòng, chống rửa tiền (PCRT) và Luật Các tổ chức tín dụng (gọi tắt là Dự án Luật).

Theo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Phạm Đức Ấn, Dự án Luật được xây dựng nhằm thể chế hóa các quan điểm, chủ trương, đường lối của Đảng, pháp luật của Nhà nước; sửa đổi tổng thể, thống nhất các trách nhiệm thực hiện quản lý nhà nước của các bộ, ngành liên quan;

Sửa đổi, bổ sung các quy định đảm bảo kịp thời, chặt chẽ, không để xảy ra tiêu cực, thất thoát, lãng phí và vi phạm pháp luật; tập trung giải quyết các khó khăn, vướng mắc đã được ghi nhận trên thực tế...

Đối với Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Dự án Luật bổ sung nhiệm vụ, quyền hạn của Ngân hàng Nhà nước trong lập, theo dõi, phân tích trạng thái đầu tư quốc tế của Việt Nam; giao Chính phủ quy định việc cung cấp thông tin phục vụ lập cán cân thanh toán và trạng thái đầu tư quốc tế.

Đồng thời, sửa đổi quy định về mở và sử dụng tài khoản của Kho bạc Nhà nước; luật hóa nguyên tắc sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam; hoàn thiện cơ chế tài chính đặc thù của Ngân hàng Nhà nước và chuyển thẩm quyền quy định chế độ thu, chi tài chính từ Thủ tướng Chính phủ sang Chính phủ.

Dự thảo cũng bãi bỏ trách nhiệm của Bộ Tài chính trong kiểm tra nghiệp vụ in, đúc, tiêu hủy tiền và quản lý dự trữ ngoại hối nhà nước.

Đối với Luật Phòng, chống rửa tiền, dự thảo sửa đổi nhiều quy định nhằm đáp ứng khuyến nghị của FATF, APG và OECD, như hoàn thiện khái niệm chủ sở hữu hưởng lợi; bổ sung dịch vụ tài sản mã hóa là đối tượng báo cáo; quy định trách nhiệm của Bộ Tài chính trong thanh tra, kiểm tra, giám sát lĩnh vực này.

Đồng thời, dự thảo hoàn thiện quy định về nhận biết và xác minh thông tin khách hàng, minh bạch thông tin của thỏa thuận pháp lý, bổ sung yêu cầu các đối tượng báo cáo thực hiện đầy đủ quy trình nhận diện, đánh giá rủi ro rửa tiền đối với các sản phẩm, dịch vụ mới và ứng dụng công nghệ.

Đáng chú ý, Dự án Luật đã bổ sung quy định bảo vệ người báo cáo, người cung cấp thông tin và người tố giác hành vi rửa tiền.

Theo đó, Dự án Luật bổ sung khoản 3 vào sau khoản 2 Điều 39 Luật PCRT "người báo cáo, tố cáo, cung cấp thông tin phục vụ công tác PCRT được áp dụng các biện pháp bảo vệ như bảo vệ người tố cáo theo quy định của pháp luật về tố cáo".

Trình bày báo cáo thẩm tra Dự án Luật trên, Ủy viên Trung ương Đảng, Chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế Tài chính (Ủy ban) của Quốc hội Phan Văn Mãi cho hay, Ủy ban tán thành sự cần thiết xây dựng Luật.

Đối với dự thảo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sửa đổi), Ủy ban đề nghị sớm ban hành quy định chi tiết về cơ chế cung cấp, chia sẻ và khai thác dữ liệu trạng thái đầu tư quốc tế của Việt Nam; đồng thời rà soát quy định về mở tài khoản của Kho bạc Nhà nước, việc sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam và cơ chế tài chính của Ngân hàng Nhà nước.

Ủy ban cũng đề nghị quy định rõ cơ cấu tổ chức, chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước; rà soát quy định về kiểm toán nội bộ; làm rõ cơ chế kiểm soát độc lập thay thế khi bãi bỏ trách nhiệm của Bộ Tài chính trong kiểm tra hoạt động in, đúc, tiêu hủy tiền và quản lý dự trữ ngoại hối nhà nước.

Bên cạnh đó, cần làm rõ điều kiện, tiêu chí, phạm vi, thời hạn áp dụng, thủ tục, chế độ báo cáo, thẩm quyền và cơ chế kiểm soát rủi ro khi cho phép áp dụng các tỉ lệ an toàn khác so với quy định.

Đối với dự thảo Luật PCRT (sửa đổi), Ủy ban đề nghị rà soát khái niệm, tiêu chí xác định chủ sở hữu hưởng lợi; đánh giá tính khả thi và chi phí tuân thủ trong việc thu thập, cập nhật, xác minh thông tin.

Đồng thời, cần đánh giá tính hợp lý của các thông tin phải thu thập, khả năng tiếp cận nguồn dữ liệu phục vụ xác minh; rà soát quy định về báo cáo giao dịch đáng ngờ, dịch vụ tài sản mã hóa và hướng dẫn việc thu thập, xác minh, cập nhật, lưu trữ thông tin, hồ sơ.

Ủy ban cũng đề nghị phân định rõ thẩm quyền thanh tra, kiểm tra, giám sát về PCRT giữa các cơ quan liên quan.

Đọc bản gốc tại đây