Từ 1.12.2026, chia nhỏ giao dịch tài sản mã hóa bị xem là dấu hiệu đáng ngờ về rửa tiền

Bộ phận Tư vấn pháp luật Báo Lao Động trả lời:

Theo Luật số 23/2026/QH16 của Quốc hội sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng có hiệu lực từ ngày 1.12.2026.

Khoản 9, Điều 2, Luật số 23/2026/QH16 bổ sung Điều 33a vào sau Điều 33 Luật Phòng, chống rửa tiền, quy định về các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa:

Khoản 1 Điều 33a xác định dấu hiệu đáng ngờ gồm: Chia nhỏ giao dịch tài sản mã hóa thành nhiều khoản có giá trị thấp hơn mức quy định về nhận biết khách hàng hoặc về báo cáo theo quy định hoặc thực hiện nhiều giao dịch tài sản mã hóa giá trị lớn trong thời gian ngắn mà không có mục đích kinh doanh rõ ràng.

Như vậy, từ 1.12.2026, việc chia nhỏ giao dịch xuống dưới ngưỡng nhận biết khách hàng hoặc ngưỡng báo cáo là hành vi được luật đưa vào nhóm dấu hiệu cần xem xét. Quy định này nhằm ngăn chặn việc lợi dụng giao dịch nhiều lần để né tránh cơ chế kiểm soát, phát hiện và phòng ngừa rửa tiền.

Xem bản gốc tại đây